Venmo 거래와 세금: 알아야 할 모든 것
Venmo는 송금, 수신 및 송금 요청이 가능한 편리한 플랫폼입니다. 그러나 특정 유형의 거래에서는 세금 납부 의무가 발생할 수 있습니다. 개인 간 거래는 일반적으로 세금 부담이 없지만, 사업 목적으로 Venmo를 사용하거나 상품을 판매하여 수익을 올리는 경우에는 세금 보고를 준비해야 합니다.
Venmo에서 세금이 어떻게 적용되는지 궁금하다면 이 글을 끝까지 읽어보세요. IRS(미국 국세청)에서 과세 대상으로 간주하는 거래 유형과 세무 신고를 준비할 때 알아야 할 사항을 안내해 드리겠습니다. 또한 2025년과 2026년에 시행될 Venmo 및 기타 결제 앱 관련 새로운 IRS 규칙도 설명하겠습니다.
IRS가 Venmo 거래를 처리하는 방법
Venmo를 사용하여 친구 및 가족에게 돈을 보낼 때는 일반적으로 세금을 내거나 IRS에 보고할 필요가 없습니다. 하지만 Venmo, PayPal 또는 Cash App과 같은 피어투피어 결제 플랫폼을 사업 목적으로 사용한다면 소득을 보고하고 세금을 납부해야 합니다.
IRS에 보고할 필요가 없는 거래 예시:
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친구가 식사비나 차량 공유 서비스 비용을 Venmo를 통해 송금하는 경우
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가족이 생일 선물로 Venmo를 통해 돈을 보내는 경우
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룸메이트가 임대료와 공과금 절반을 Venmo로 보내는 경우
반면, 보고가 필요한 거래 예시:
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Etsy에서 티셔츠 및 수공예품을 판매하고 결제를 Venmo로 받는 경우
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개를 산책시키거나 청소 서비스를 제공하고 Venmo로 결제받는 경우
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프리랜서로 일하며 Venmo를 통해 돈을 받는 경우
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구매 가격보다 높은 금액에 중고 물품을 판매하고 Venmo로 대금을 수령하는 경우
이러한 세금 보고 요건은 거래 방식과 관계없이 적용됩니다. 현금, 수표, 직접 입금, 신용카드 또는 타사 결제 앱을 통해 받은 모든 소득은 IRS에 보고해야 합니다.
Venmo 및 PayPal에 대한 세금 보고 변경 사항
Venmo, PayPal, Zelle과 같은 타사 결제 앱을 통해 대금을 수령하는 경우, 해당 거래 내역이 일정 금액을 초과하면 IRS에서 1099-K 세금 양식을 발행합니다. 이는 세금 신고를 위한 중요한 문서로 사용됩니다.
IRS의 새로운 보고 기준:
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2024년(2025년 세금 신고 기준): 연간 $5,000 초과 거래 시 1099-K 발급
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2025년(2026년 세금 신고 기준): 연간 $2,500 초과 거래 시 1099-K 발급
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2026년(2027년 세금 신고 기준): 연간 $600 초과 거래 시 1099-K 발급
이 임계값은 거래 횟수에 관계없이 적용됩니다. 즉, 단 한 건의 거래라도 해당 금액을 초과하면 보고 대상이 됩니다.
Venmo에서 세금을 피하는 방법
자영업자이거나 Venmo를 통해 상품을 판매하여 수익을 올린다면 반드시 해당 소득에 대한 세금을 납부해야 합니다. 1099-K 양식을 받지 않더라도 신고 의무가 있습니다.
세금 부담을 줄이기 위한 방법:
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거래 태그 확인: 친구나 가족이 보낸 송금이 "상품 및 서비스"로 태그되지 않았는지 확인하세요. 실수로 잘못 태그된 경우, Venmo 고객센터에 문의하여 수정 요청을 해야 합니다.
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구매 가격보다 낮은 가격에 판매: 개인 소유 물품을 구매 가격보다 저렴하게 판매하면 세금 납부 의무가 없습니다. 예를 들어, $1,000에 구입한 가구를 $800에 판매한 경우 과세 대상이 아닙니다.
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정확한 기록 유지: 판매한 물품의 원래 구매 가격을 기록하고 보관하세요. 1099-K를 받았더라도 원가보다 낮은 가격에 판매한 경우 세금이 부과되지 않습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
1. 2024년에 Venmo 거래에 대한 세금이 부과되나요?
네, Venmo를 통해 얻은 소득은 2024년에도 세금 대상입니다. 하지만 IRS는
1099-K 보고 기준을 점진적으로 낮추고 있어 2024년에는 $5,000 이상의 거래에
대해서만 1099-K 양식이 발급됩니다.
2. $600 세금 규칙이란?
$600 세금 규칙은 IRS가 제3자 결제 앱에서 $600 이상의 수익을 올린
사용자에게 1099-K 양식을 요구하는 규정입니다. 2026년부터 시행될 예정이며,
2025년에는 $2,500 이상의 거래가 보고 기준이 됩니다.
3. Venmo에서 암호화폐를 판매하면 세금이 부과되나요?
네, 암호화폐를 판매하면 자본이득세가 부과됩니다. Venmo에서 손익 계산서를
제공하며, 세무 전문가와 상담하여 세금 전략을 수립하는 것이 좋습니다.
Venmo 및 기타 결제 플랫폼을 통한 거래가 증가하면서 IRS의 보고 규정도 점점 강화되고 있습니다. 사업 소득을 정확히 보고하고, 세금 납부 의무를 충실히 이행하는 것이 중요합니다. 세금 보고에 대한 추가적인 문의 사항이 있다면 세무 전문가와 상담하는 것이 가장 좋은 방법입니다.
