11% 보너스 지급! 앞으로 5년간 추가 납입금에도 보너스 적용되는 어뉴이티, 지금 안 하면 손해예요!

물가도 오르고, 투자도 불안한 요즘…

은퇴 준비, 어디에 맡기면 좋을까요? IRA, Roth IRA, SEP IRA 등등 잘 관리되고 있으신가요?
안정성도 중요하고, 수익도 놓치고 싶지 않다면 지금 주목할 만한 상품이 하나 있습니다.

오늘은 EquiTrust의 MarketTen Bonus Index 어뉴이티에 대해 아주 쉽게 풀어볼게요.
특히 2025년 9월 30일까지 3% 추가 보너스,
즉 총 11% 보너스 혜택을 받을 수 있는 기회까지 있으니까요.
캘리포니아에 거주하신다면 MVA(시장가치조정)도 면제되며
짧은 수수료 기간(Surrender Charge)까지 매력적인 조건이 가득합니다.

어뉴이티가 뭐예요?

어뉴이티(Annuity)는 쉽게 말해 보험회사가 제공하는 연금 상품이에요.
우리가 일정 금액을 넣어두면, 보험회사는 그 돈을 잘 굴려서
미래에 연금처럼 돈을 나눠주는 상품이죠.

그런데 주식처럼 손해를 볼 일은 없고,
예금보다 높은 수익을 기대할 수 있는 구조라서
요즘 같은 불안한 시기에 더욱 인기입니다.

MarketTen Bonus Index는 어떤 상품이에요?

EquiTrust에서 만든 **고정지수형 어뉴이티(FIA)**입니다.
말이 어렵지만 이렇게 생각하시면 돼요.

• 시장이 오르면 이익을 가져가고,
• 시장이 떨어져도 손해는 보지 않게 설계된 연금!

여기에 특별히 아래 혜택이 더해져요:

총 11% 보너스 제공 (한정기간)

• 2025년 9월 30일까지 가입 시,
  기본 8% 보너스에 추가 3% 보너스까지 지급

• 예를 들어, $100,000을 넣으면 시작부터 $111,000이 됩니다.

• 이 금액이 연금 자산의 출발점이 되니까 엄청난 혜택이죠.

왜 사람들이 관심을 가지는 걸까?

MarketTen Bonus Index의 인기 이유는 다음 5가지입니다:

1. 원금보장 + 수익 기회

• 시장이 오르면 수익을 받고

• 시장이 떨어져도 마이너스 수익은 없어요.

• 매년 또는 2년마다 수익을 계산해 0% 이상만 반영

2. 짧은 해약수수료 기간

• 일반 어뉴이티는 10년 이상 해약 수수료가 있는데,

• MarketTen은 10년 → 캘리포니아는 9년!

  • 예: CA 기준 해약수수료: 8.3%, 7.4%, … 0.9%, 10년 후 0%

• 이후에는 전액을 자유롭게 인출할 수 있습니다.

3. MVA(시장가치조정) 없음 — 캘리포니아 혜택

• 해약할 때 이자율 변화에 따라 손실이 생길 수 있는데,

• 캘리포니아는 아예 MVA가 적용되지 않아요.

• 즉, 예상치 못한 금액 손실이 없습니다.

4. 부분 인출 가능 (자유로운 유동성)

• 1년이 지나면 매년 전체 가치의 10%까지 수수료 없이 인출 가능

• 간병/말기질병 상황에는 전액 또는 최대 75%까지 인출 가능 (수수료 없음)

5. 사망 시 수익자에게 전액 지급

• 사망하면 축적된 모든 자산(보너스 포함)이 가족에게 지급돼요.

• 세대 간 자산이전에도 효과적입니다.

투자 전략은 어떻게 구성돼요?

다양한 시장 지수에 연동해 수익을 받을 수 있어요.

→ 이 중 원하는 전략을 선택하거나 여러 개로 분산 투자도 가능합니다.

예시 시나리오

이 상품, 누가 가입하면 좋을까?

이런 분들께 추천드려요:

• 은퇴 자산을 안정적으로 불리고 싶은 분

• 손실은 싫고, 수익은 놓치기 싫은 분

• 자산을 자녀나 배우자에게 안전하게 물려주고 싶은 분

• 앞으로 5~10년 정도 묻어둘 수 있는 여유자금을 가진 분

추가 보장 혜택도 있어요

•  Return of Premium Rider (프리미엄 환급 보장)
  해지하더라도 납입 원금은 보장 (인출 제외)

• 간병/병원 입원 시 전액 인출 가능
  90일 이상 입원하면 수수료 없이 인출 가능

• 말기질병 진단 시 최대 75% 인출 가능

지금 가입해야 하는 이유

🎯 2025년 9월 30일까지
가입 시 3% 추가 보너스 제공 → 총 11% 보너스
기회는 한정돼 있으니, 준비는 빠를수록 유리합니다.

마무리 요약

✔️ 안정성과 수익성을 동시에 원한다면?
✔️ 세금 이연 혜택까지 챙기고 싶다면?
✔️ 지금 바로 11% 보너스 기회를 누리고 싶다면?

👉 EquiTrust MarketTen Bonus Index는
지금이 가입하기에 가장 좋은 타이밍입니다.

궁금하신 점이나 상담이 필요하시면 언제든지 연락 주세요!
믿을 수 있는 은퇴 준비, 함께 도와드릴게요.